Ломбард - это финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физический лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и предоставление сопутствующих услуг ломбарда.
 

Привлеченные средства ломбарда - это средства, полученные на возвратной основе от физических лиц - участников ломбарда, юридических лиц, и средства, полученные от кредитных учреждений по кредитным договорам.

Наша компания подготовит все необходимые документы и поможет выполнить необходимые действия на любых этапах регистрации и создания ломбарда. Обращайтесь по телефону (044)228-46-20 или пишите нам   на   электронный   адрес          uadrive @gmail. com .

Этапы создания ломбарда

    1. Регистрация юридического лица - ломбарда.

    2. Внесение ломбардного учреждения в Государственный реестр финансовых учреждений.

   3. Получение лицензии Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг на право предоставления финансовых кредитов за счет привлеченных средств ломбардом (если планируется данный вид деятельности).

    Финансовые услуги ломбарда:
  - предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств; 
  - предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств.
     Деятельность ломбардов по предоставлению услуг финансового кредита не может совмещаться с предоставлением других видов финансовых услуг.
 

Сопутствующие услуги ломбарда - услуги, которые предшествуют предоставлению финансового кредита или следуют из его предоставления.

К сопутствующим услугам ломбарда принадлежат:
   - оценка заложенного имущества согласно действующему законодательству и/или условий договора;
  - предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией;
   - реализация заложенного имущества согласно действующему законодательству и/или условий договора.

     Предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств подлежит лицензированию согласно законодательству.
    Предоставление финансовых услуг по выдаче кредитов за счет собственных средств и сопутствующих услуг не подлежат лицензированию.
 

    Особенности полного общества ломбарда:
    - Наименование должно содержать фамилии или наименования (юридических лиц) участников общества; в наименовании должно быть прописано „ломбард”, также ломбард может (если прописано в учредительном договоре) использовать сокращенное название.
    - Полное общество осуществляет свою деятельность на основании учредительного договора.
  - Все участники ломбарда занимаются совместной предпринимательской деятельностью, а также несут при этом солидарную ответственность по обязательствам общества всем своим имуществом.
   - Ломбард предоставляет финансовые услуги - операции с финансовыми активами, которые осуществляются в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в случаях, предусмотренных законодательством - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, с целью получения прибыли или сохранения реальной стоимости финансовых.
    - Вид финансовых услуг ломбарда – предоставление денежных средств взаем на условиях финансового кредита.
 

Требования, которые предъявляются к ломбарду для приобретения статуса финансового учреждения

1. Организационно-правовая форма ломбарда должна   соответствовать требованиям законодательства.
      2. Условия, при выполнении которых информация о ломбарде вносится в Реестр:
   - учредительные документы должны соответствовать Положению о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами;
   - на дату подачи заявления согласно требованиям законодательства должен быть сформирован уставной капитал;
  - на последний день месяца, который предшествует подаче заявления, собственный капитал должен составлять не меньше 200 000 гривен;
   - руководитель и главный бухгалтер ломбарда соответствуют Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;
  - наличие арендованного или собственного помещения площадью не менее 5 квадратных метров, предназначенного для предоставления финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда;
  - наличие правил или положений, регламентирующих деятельность ломбарда, и типового договора о предоставлении финансового кредита, которые утверждены согласно учредительным документам и отвечают требованиям законодательства;
  - наличие технического оборудования, учетной и регистрирующей систем, которые необходимы для предоставления финансовых услуг, для обеспечения надлежащего и своевременного учета финансовых услуг и связанных с этим финансово-хозяйственных операций.
 

                  Требования к руководителю и главному бухгалтеру

       Требования к директору:

а) иметь полное высшее образование (квалификационный уровень специалиста или магистра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь не менее чем пять лет общего стажа трудовой деятельности;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подданного процедуре принудительной ликвидации, или к которому было применено действие влияния соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной или не снятой в установленном порядке судимости за преднамеренные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;

е) иметь безупречную деловую репутацию.

Требования к главному бухгалтеру:

а) иметь высшее или базовое высшее образование (квалификационный уровень специалиста, магистра, бакалавра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, - не менее двух лет;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подданного процедуре принудительной ликвидации, или к которому было применено действие влияния соответствующим органом, который осуществляет регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за преднамеренные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определеные должности и заниматься определенной деятельностью.


  Теги: лицензия ломбарда, ломбард, открытие ломбарда, создать ломбард, лицензирование ломбарда, ломбард регистрация, ломбард создание, ломбард получение лицензии, продажа финансовой компании, создание фондовой компании, продажа фондовой компании,  сделки слияний-поглощений, операции с ценными бумагами, предложения для импортеров и экспортеров, финансовый консалтинг.