Услуга по финансовому лизингу - это операции с финансовыми активами, которые заключаются в приобретении юридическим лицом (лизингодателем) в собственность вещи у продавца (поставщика) в соответствии с установленными лизингополучателем спецификациями и условиями и передач е этой вещи в пользование лизингополучателю на определенный срок не менее одного года за установленную плату (лизинговые платежи) на основании договора финансового лизинга.

 

Наша компания подготовит все документы и поможет выполнить необходимые действия на любых этапах создания лизинговой компании. Обращайтесь по телефону (044)228-46-20 или пишите нам на электронный адрес uadrive @gmail .com.   

 

Этапы создания лизинговой компании    

 

1. Регистрация юридического лица.    

2. Возможны два варианта: 

- внесение информации о предприятии в Перечень юридических лиц, имеющих право предоставлять финансовые услуги и состоящих на учете в Нацкомфинуслуг

или

- внесение информации о предприятии в Государственный реестр финансовых учреждений . 

 

При выборе первого варианта предприятие по своему правовому статусу не является финансовым учреждением и имеет гораздо меньше обязанностей в соблюдении требований Нацкомфинуслуг, чем при приобретении статуса финансового учреждения. 

 

Внесение информации о предприятии в Перечень юридических лиц, имеющих право предоставлять финансовые услуги 

 

Юридическое лицо имеет возможность предоставлять услугу по финансовому лизингу, если в предмете деятельности, определенном учредительными документами, предусмотрено осуществление деятельности по предоставлению услуг по финансовому лизингу и учтены требования законодательства относительно возможности совмещения финансовых услуг, а также при наличии:    

- внутренних правил по предоставлению услуги по финансовому лизингу, утвержденных уполномоченным органом юридического лица, согласно учредительных документов; 

- квалифицированных работников, непосредственно осуществляющих деятельность по финансовому лизингу (заключение, сопровождение и выполнение соответствующих договоров), имеющих высшее образование по финансовым, экономическим или юридическим направлениям, и не имеющих непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления;

- справки о постановке на учет юридического лица, выданной Нацкомфинуслуг;

- руководителей (учредителей), которые не имеют непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления;

- документа, подтверждающего право собственности или пользования помещением по местонахождению юридического лица.

 

Юридические лица, которые систематически предоставляют услуги по финансовому лизингу (заключили в течение календарного года три и больше договоров финансового лизинга) или заключили хотя бы один договор финансового лизинга на сумму, равную или превышающую 80000 гривен, в своей деятельности должны руководствоваться требованиями Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации ( отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и другими нормативными актами в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

 

Для получения Справки о постановке на учет юридическое лицо подает в Нацкомфинуслуг следующие документы: 

 

- заявление о постановке на учет юридического лица ; 

- регистрационную карточку юридического лица с общей информацией о юридическом лице ;

- копии зарегистрированных учредительных документов и всех изменений и дополнений к ним на момент подачи заявления, заверенные нотариально или органом, который зарегистрировал оригинал документа ;

- копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенную в нотариальном порядке или органом, выдавшим этот документ ;

- оригиналы положений / правил, регулирующих порядок предоставления услуг по финансовому лизингу, утвержденных уполномоченным органом юридического лица, согласно учредительных документов;

- справку об образовательно-квалификационном уровне работников юридического лица;

- справку об отсутствии у руководителей (учредителей) непогашенной или неснятой судимости за корыстные преступления (в произвольной форме);

- копию документа, подтверждающего право собственности или пользования помещением по местонахождению юридического лица, заверенную подписью руководителя и скрепленную печатью юридического лица;

- копию приказа юридического лица о назначении работника, ответственного за проведение внутреннего финансового мониторинга, заверенную подписью руководителя и скрепленную печатью юридического лица. 

 

Внесение информации о предприятии в Государственный реестр финансовых учреждений

 

Условия, которым должна соответствовать лизинговая компания при внесении в Государственный реестр финансовых учреждений: 

 

- в учредительных документах заявителя должна быть определена деятельность по предоставлению определенных видов финансовых услуг как исключительная деятельность;

- наличие у заявителя внутренних правил по предоставлению финансовых услуг и примерных договоров с клиентами, которые должны соответствовать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами;

- наличие системы бухгалтерского учета и отчетности, соответствующих требованиям законодательства и предусматривающих учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам;

- наличие собственного капитала в размере не менее 3 млн. грн. на дату подачи заявления;

- наличие квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг, не имеют непогашенной судимости за корыстные преступления, а также взяли на себя обязательства по безусловному выполнению требований статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", и соответствие руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

- наличие технических условий, необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечение надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству Украины, а именно:

   собственного или арендованного помещения;

   соответствующей компьютерной техники, позволяющей обеспе- чить выполнение требований по предоставлению информации в формате, установленном Нацкомфинуслуг, и коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты Интернет);

   соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг своим клиентам и обеспечения надлежащего, своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством и представления отчетности в Нацкомфинуслуг ;

- отсутствие убытков по данным последнего годового финансового отчета о финансовых результатах, предшествующего подаче заявления, подтвержденного аудитором (кроме новообразованных);

- отсутствие нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг за год, предшествующий обращению юридического лица - заявителя в Нацкомфинуслуг (кроме новообразованных).

 

Для получения статуса финансового учреждения лизинговая компания подает в Нацкомфинуслуг следующие документы:

 

- заявление о внесении информации в Реестр;

- регистрационную карточку с общей информацией о юридическом лице в бумажном и электронном виде в форме, установленной Нацкомфинуслуг;

- оригиналы или нотариально заверенные копии учредительных документов и всех изменений и дополнений к ним на дату подачи заявления;

- копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

- финансовую отчетность за последний календарный год, подтвержденную аудитором (аудиторской фирмой), и промежуточную финансовую отчетность, подтвержденную аудитором (аудиторской фирмой) по состоянию на последний день квартала, предшествующего подаче заявления. Новообразованные заявители предоставляют только финансовую отчетность, составленную в соответствии с Положением (стандартом) бухгалтерского учета 2 "Баланс", подтвержденную аудитором (аудиторской фирмой) по состоянию не ранее чем на последний день месяца, предшествующего подаче заявления;

- аудиторское заключение о собственном капитале финансовой компании, который должен включать подтверждение фактического выполнения обязательств по формированию уставного (паевого) и собственного капитала финансовой компании в соответствии с требованиями действующего законодательства по состоянию на последний день месяца, предшествующего подаче заявления;

- справку об отсутствии взаимоотношений относительно права собственности, задолженности или иного конфликта интересов с аудитором (аудиторской фирмой), который осуществил аудиторскую проверку финансовой компании;

- информацию в произвольной форме об отсутствии нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг на протяжении года, предшествующего обращению юридического лица - заявителя в Нацкомфинуслуг (кроме новообразованных);

- информацию о наличии и соответствии требованиям действующего законодательства системы бухгалтерского учета, учетной и регистрирующей системы по финансовым услугам в произвольной форме;

- копии положений / правил, регулирующих порядок предоставления финансовых услуг, утвержденных уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами;

- справку о соответствующем профессиональном уровне руководства (в лице руководителя и главного бухгалтера) заявителя и наличии квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг, которая должна содержать необходимую информацию о соответствии руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

- заверенные подписью руководителя и печатью заявителя сведения о наличии собственного или арендованного помещения, специального технического оборудования (компьютеров, коммуникационных средств, телефона, факса, электронной почты Интернет), соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг своим клиентам и предоставления отчетности уполномоченным органам государственной власти, в произвольной форме;

- примерные договора с клиентами по предоставлению определенных видов финансовых услуг, утвержденных уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами.

  Требования к персоналу

Руководитель обязан:

а) иметь полное высшее образование (специалист, магистр);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Национальной комиссией по регулированию в сфере рынков финансовых услуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы на руководящих должностях не менее 2-х лет, в частности, не менее 1-го года на рынках финансовых услуг;

г) в течение последних 5 лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;

е) иметь безупречную деловую репутацию.

        Бухгалтер обязан:

а) иметь полное или базовое высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра, бакалавра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Национальной комиссией по регулированию в сфере рынков финансовых услуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна составлять не менее 72 часов;

в) иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, - не менее двух лет, в частности, на рынках финансовых услуг - не менее 1 года;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.


  Теги: лизинговая компания, открытие лизинговой компании, регистрация лизинговой компании, создать лизинговую компанию, лизинговая компания регистрация, лизинговая компания создание, зарегистрировать лизинговую компанию, создание лизинговой компании, покупка финансовой компании, создание фондовой компании, покупка фондовой компании, инвестиции, продажа акций, услуги для экспортных операций, инвестиционное консультирование.