Кредитный союз - это неприбыльная организация, основанная физическими лицами, профессиональными союзами, их объединениями на кооперативных началах с целью удовлетворения потребностей ее членов во взаимном кредитовании и предоставлении финансовых услуг за счет объединенных денежных взносов членов кредитного союза.

Наша компания подготовит все необходимые документы и поможет выполнить необходимые действия на любых этапах создания кредитного союза. Обращайтесь по телефону (044)228-46-20 или пишите нам на электронный адрес uadrive @gmail .com .

Кредитный союз является финансовым учреждением, исключительным видом деятельности которого является предоставление следующих финансовых услуг:

- принимать вступительные и обязательные паевые и другие взносы от членов союза;

- предоставлять кредиты своим членам на условиях их платности, срочности и обеспеченности в наличной и безналичной форме;

- привлекать на договорных условиях взносы (вклады) своих членов на депозитные счета как в наличной, так и в безналичной форме;

- выступать поручителем исполнения членом союза обязательств перед третьими лицами;

- размещать временно свободные средства на депозитных счетах в учреждениях банков, имеющих лицензию на право работы с вкладами граждан, объединенном кредитном союзе, а также приобретать государственные ценные бумаги и паи кооперативных банков;

- привлекать на договорных условиях кредиты банков, кредиты объединенного кредитного союза, средства других учреждений и организаций исключительно для предоставления кредитов своим членам;

- предоставлять кредиты другим кредитным союзам;

- выступать членом платежных систем;

- оплачивать по поручению своих членов стоимость товаров, работ и услуг в пределах предоставленного кредита;

- осуществлять благотворительную деятельность за счет средств специально созданных для этого фондов.

 

Этапы создания кредитного союза

1. Создание кредитного союза как юридического лица.

2. Регистрация в государственном реестре финансовых учреждений.

3. Получение лицензий (в случае необходимости).

 

Кредитный союз создается на основании решения учредительного собрания. Численность учредителей (членов) кредитного союза не может быть менее 50 человек, которые согласно Закону «О кредитных союзах» могут быть членами кредитного союза и объединены хотя бы по одному из следующих признаков: имеют общее место работы или учебы или принадлежат к одному профессиональному союзу, объединению профессиональных союзов, другой общественной или религиозной организации или проживают в одном селе, поселке, городе, районе, области.

Государственная регистрация кредитных союзов выполняется национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг (Госфинуслуг) в соответствии с требованиями Закона и нормативно-правовых актов Госфинуслуг.

Для государственной регистрации кредитного союза представляются следующие документы:

- заявление установленного образца о государственной регистрации кредитного союза;

- протокол учредительного собрания, к которому прилагается реестр лиц, принимавших участие в учредительном собрании (список учредителей кредитного союза);

- устав кредитного союза;

- копия платежного документа об уплате регистрационного сбора.

 

Регистрация кредитных союзов осуществляется путем внесения соответствующей записи в государственный реестр финансовых учреждений (далее - Государственный реестр).

Кредитный союз для получения статуса финансового учреждения должен отвечать следующим требованиям:

- пройти государственную регистрацию;

- организационно-правовая форма кредитного союза должна быть определена как кредитный союз, что подтверждается справкой о включении в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины;

- устав кредитного союза со всеми изменениями и дополнениями к нему должен соответствовать требованиям законодательства;

- органы управления кредитного союза должны быть созданы в соответствии с требованиями Закона Украины "О кредитных союзах";

- вступительный и обязательный паевой взносы должны быть внесены всеми учредителями (членами) кредитного союза;

- иметь разработанные и утвержденные в установленном порядке внутренние положения кредитного союза согласно Перечню внутренних положений и процедур кредитного союза;

- руководитель и главный бухгалтер кредитного союза должны соответствовать Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

- программное обеспечение и специальное техническое оборудование кредитных союзов, связанное с предоставлением финансовых услуг, должны соответствовать Требованиям к программному обеспечению и специальному техническому оборудованию кредитных союзов, связанного с предоставлением финансовых услуг, утвержденным распоряжением Госфинуслуг;

- кредитный союз обязан иметь отдельное помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным их похищение (повреждение).

 

Порядок внесения информации о кредитном союзе в Реестр

Для получения статуса финансового учреждения кредитный союз подает (направляет) в Госфинуслуг следующие документы:

- заявление о внесении информации в Государственный реестр финансовых учреждений;

- регистрационную карточку юридического лица в бумажной и электронной формах в формате, который устанавливается Госфинуслуг;

- выписку из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей и копию справки о внесении в ЕГРПОУ, заверенную нотариально или органом, выдавшим оригинал документа;

- копию устава кредитного союза со всеми изменениями и дополнениями, заверенную нотариально;

- заверенные подписью руководителя и печатью кредитного союза копии протокола учредительного / общего собрания, которым утверждена последняя редакция устава и реестра лиц, принимавших участие в этом собрании;

- заверенную подписью руководителя и печатью кредитного союза справку о подтверждении уплаты всеми учредителями (участниками) вступительного и обязательного паевого взносов;

- заверенную в установленном порядке копию свидетельства о государственной регистрации профессионального союза, общественной или религиозной организации (подается кредитными союзами, признаком членства в которых является принадлежность к указанных организаций) или заверенную в установленном порядке копию свидетельства о государственной регистрации соответствующего юридического лица, с которым член кредитного союза находился в трудовых отношениях при вступлении в кредитный союз или учебного заведения, которое предоставляет услуги по получению образования и подготовки специалистов и к которому член кредитного союза был зачислен в соответствии с законодательством при вступлении в кредитный союз (подается кредитными союзами, признаком членства в которых есть общее место работы или учебы);

- заверенную подписью руководителя и печатью кредитного союза справку о составе органов управления кредитного союза, в котором указываются по каждому лицу фамилию, имя и отчество, данные паспорта или документа, его заменяющего (с указанием серии, номера, кем и когда выдан), должность и образование, сведения о наличии (отсутствии) непогашенной судимости;

- копии внутренних положений кредитного союза согласно Перечню внутренних положений и процедур кредитного союза, страницы которых должны быть пронумерованы, прошнурованы и заверены подписью руководителя и печатью кредитного союза;

- справку с подписями руководителя и главного бухгалтера кредитного союза об их соответствие профессиональным требованиям установленным Госфинуслуг, заверенную печатью кредитного союза;

- информацию (справку) о наличии в кредитном союзе компьютерной техники, коммуникационных средств (телефон, факс, выход в Интернет, электронная почта), а также программного обеспечения (с указанием о его наименовании и разработка) и специального технического оборудования, связанного с предоставлением кредитным союзом финансовых услуг, заверенную подписью руководителя и печатью кредитного союза.

 

Лицензирование

Для привлечения взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета, использование таких средств для предоставления им кредитов кредитный союз обязан получить лицензию на осуществление деятельности по привлечению взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета.

Для предоставления финансовых кредитов за счет привлеченных средств (кредитов банков, средств других учреждений и организаций) кредитный союз обязан получить лицензию на осуществление деятельности кредитного союза по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств, кроме взносов (вкладов) членов кредитного союза на депозитные счета.

Деятельность кредитного союза по предоставлению финансовых кредитов за счет капитала кредитного союза, а также средств объединенных кредитных союзов, привлеченных кредитным союзом, который является их членом, и средств совместных финансовых фондов ассоциаций кредитных союзов, образованных их членами, не требует получения лицензии.

Срок действия лицензии - три года, а при повторной выдаче лицензии, если к лицензиату в течение предыдущего срока пользования лицензией не применялись меры воздействия, - 5 лет. Если к лицензиату были применены меры воздействия, повторно лицензия выдается сроком на 3 года.

Документы, которые подаются для получения лицензии, порядок их представления и рассмотрения

Для получения лицензии на осуществление указанного в нем вида деятельности по предоставлению финансовых услуг заявитель лично или через уполномоченный им орган или лицо обращается в Госфинуслуг с заявлением о выдаче лицензии, к которому прилагаются:

- копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица или копия справки о внесении в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины, заверенная нотариально или органом, выдавшим оригинал документа;

- отчетные данные в бумажной и электронной форме, составленные в соответствии с Порядком составления и представления отчетности кредитными союзами и объединенными кредитными союзами в Государственную комиссию по регулированию рынков финансовых услуг Украины, по состоянию на последний день месяца, предшествующего дате подачи заявления для получения лицензии;

- заверенные подписью руководителя и печатью кредитного союза копии документов об образовании, в том числе документов, подтверждающих прохождение руководителем и главным бухгалтером кредитного союза повышения квалификации согласно Профессиональных требований к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

- заверенные подписью руководителя и печатью кредитного союза копии трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера кредитного союза.

- заверенная подписью руководителя и печатью кредитного союза информация (справка) о наличии в кредитном союзе программного обеспечения (с указанием о его наименовании и разработке) и специального технического оборудования, связанного с предоставлением кредитным союзом финансовых услуг, согласно Требованиям к программному обеспечению и специального техническому оборудованию кредитных союзов, связанного с предоставлением финансовых услуг;

- заверенная подписью руководителя и печатью кредитного союза информация (справка) о наличии у кредитного союза отдельного помещения с ограниченным доступом по местонахождению кредитного союза (с указанием названия, номера и даты составления документа, подтверждающего право собственности или пользования помещением), а также сейфа и необходимых средств безопасности, в частности охранной сигнализации и / или соответствующей охраны;

- заверенные печатью и подписью руководителя кредитного союза копии документов, действующих на дату подачи заявления и регламентирующих порядок и условия предоставления финансовых услуг;

- справка за подписью руководителя кредитного союза о составе органов управления кредитного союза, действующих на дату подачи заявления, в которой указываются по каждому лицу фамилию, имя и отчество, данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, должность и образование, сведения о наличии (отсутствии) непогашенной судимости за корыстные преступления;

- справка за подписью руководителя кредитного союза с информацией об установленном в кредитном союзе порядке учета заключенных договоров на оказание финансовых услуг;

- заверенная печатью и подписью руководителя кредитного союза копия документа, подтверждающего ознакомления под личную подпись членов органов управления и работников кредитного союза с уставом и внутренними положениями кредитного союза;

- заверенные печатью и подписью руководителя кредитного союза копии документов, подтверждающих проведение последнего общего собрания;

- справка за подписью руководителя и главного бухгалтера кредитного союза об их соответствии требованиям подпунктов "г" и " ґ" пункта 2.1 и 3.1 Профессиональных требования к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений; справка должна содержать согласие на проверку этой информации в соответствующих органах государственной власти.

 

Требования к персоналу

Руководитель обязан:

а) иметь полное высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей, утвержденной Госфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь не меньше, чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы на руководящих должностях не менее двух лет, в частности, не менее одного года на рынках финансовых услуг;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которой была применена мера воздействия Госфинуслуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

ґ) не иметь не погашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;

д) иметь безупречную деловую репутацию.

 

Главный бухгалтер обязан:

а) иметь полное или базовое высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра, бакалавра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, утвержденной Госфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью не меньше трех лет, в частности, на рынках финансовых услуг - не менее 1 года;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которой была применена мера воздействия Госфинуслуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

г) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

  Теги: лицензия кредитного союза, кредитный союз, регистрация кредитного союза, создание фирмы по выдаче кредитов, создать кредитный союз, лицензирование кредитного союза, компания по выдаче кредитов, кредитный союз регистрация, купить финансовую компанию, создание компании фондового рынка, продажа компаний фондового рынка, сопровождение покупки предприятий, акции корпоративного инвестиционного фонда, сопровождение экспортно-импортных операций, финансовые консультации.