Факторинг - это вид финансового посредничества, при котором одна сторона (фактор) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение второй стороны (клиента) за плату (любым предусмотренным договором способом), а клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику).

      Наша компания подготовит все документы и поможет выполнить необходимые действия на любых этапах регистрации и создания факторинговой компании. Обращайтесь по телефону(044)228-46-20 или пишите нам на электронный адрес  uadrive @gmail .com .

Этапы создания факторинговой компании

1.   Регистрация юридического лица.

2.   Внесение информации о предприятии в Государственный реестр финансовых учреждений.

К финансовой услуге факторинга относится совокупность таких операций с финансовыми активами (кроме ценных бумаг и производных ценных бумаг):

1) финансирование клиентов - субъектов хозяйствования, которые  заключили договор, из которого вытекает право денежного требования;

2) приобретение уступленного права денежного требования, в том числе права требования, которое возникнет в будущем, к должникам – субъектам хозяйствования по договору, на котором базируется такое отступление;

3) получение платы за пользование денежными средствами, предоставленными в распоряжение клиента, в том числе путем дисконтирования суммы долга, распределения процентов, вознаграждения, если другой способ оплаты не предусмотрен договором, на котором базируется отступление;

4) операции по приобретению ипотечных активов и / или приобретению права требования по обеспеченным ипотекой кредитам (займам).

Финансовое учреждение, предоставляющее услуги по факторингу, может также оказывать следующие услуги:

- предоставление финансовых кредитов (за счет собственных средств);

- финансовый лизинг;

- предоставление поручительств;

- предоставление гарантий;

- предоставление займов;

- привлечение финансовых активов юридических лиц с обязательством относительно последующего их возврата;

- иные операции, осуществляемые в интересах третьих лиц за собственный счет или за счет этих лиц, а в некоторых случаях - и за счет привлеченных от других лиц финансовых активов, осуществление которых возможно без получения лицензий / разрешений.

Условия, которым должна соответствовать факторинговая компания при внесении в Государственный реестр финансовых учреждений

1) в учредительных документах заявителя должна быть определена деятельность по предоставлению определенных видов финансовых услуг как исключительная деятельность;

2) наличие у заявителя внутренних правил по предоставлению финансовых услуг и примерных договоров с клиентами, которые должны соответствовать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами;

3) наличие системы бухгалтерского учета и отчетности, соответствующих требованиям законодательства и предусматривают учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам;

4) наличие собственного капитала в размере не менее 3 млн. грн. на дату подачи заявления;

5) наличие квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг, не имеют непогашенной судимости за корыстные преступления, а также взяли на себя обязательства по безусловному выполнению требований статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", и соответствие руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

6) наличие технических условий, необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечение надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству Украины, а именно:

- собственного или арендованного помещения;

- соответствующей компьютерной техники, позволяющей обеспечить выполнение требований по предоставлению информации в формате, установленном Госфинуслуг, и коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты Интернет);

- соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг своим клиентам и обеспечения надлежащего, своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством и предоставления отчетности в Госфинуслуг;

7) отсутствие убытков по данным последнего годового финансового отчета о финансовых результатах, предшествующего подаче заявления, подтвержденного аудитором (кроме новообразованных);

8) отсутствие нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг за год, предшествующий обращению юридического лица - заявителя в Госфинуслуг (кроме новообразованных).

Порядок внесения информации о факторинговой компании в Государственный реестр финансовых учреждений

Для получения статуса финансового учреждения факторинговая компания подает (направляет) в Госфинуслуг следующие документы:

1) заявление о внесении информации в Реестр;

2) регистрационная карточка с общей информацией о юридическом лице в бумажном и электронном виде в форме, установленной Госфинуслуг;

3) оригиналы или нотариально заверенные копии учредительных документов и всех изменений и дополнений к ним на дату подачи заявления;

4) копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица;

5) финансовую отчетность за последний календарный год, подтвержденную аудитором (аудиторской фирмой), и промежуточную финансовую отчетность, подтвержденную аудитором (аудиторской фирмой) по состоянию на последний день квартала, предшествующего подаче заявления. Новообразованные заявители предоставляют только финансовую отчетность, составленную в соответствии с Положением (стандартом) бухгалтерского учета 2 "Баланс", подтвержденную аудитором (аудиторской фирмой) по состоянию не ранее чем на последний день месяца, предшествующего подаче заявления;

6) аудиторское заключение о собственном капитале финансовой компании, который должен включать подтверждение фактического выполнения обязательств по формированию уставного (паевого) и собственного капитала финансовой компании в соответствии с требованиями действующего законодательства по состоянию на последний день месяца, предшествующего подаче заявления;

7) справку об отсутствии взаимоотношений относительно права собственности, задолженности или иного конфликта интересов с аудитором (аудиторской фирмой), который осуществил аудиторскую проверку финансовой компании;

8) информацию в произвольной форме об отсутствии нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг на протяжении года, предшествующего обращению юридического лица - заявителя в Госфинуслуг (кроме новообразованных);

9) информацию о наличии и соответствии требованиям действующего законодательства системы бухгалтерского учета, учетной и регистрирующей системы по финансовым услугам в произвольной форме;

10) копии положений / правил, регулирующих порядок предоставления финансовых услуг, утвержденных уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами;

11) справку о соответствующем профессиональном уровне руководства (в лице руководителя и главного бухгалтера) заявителя и наличии квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению финансовых услуг, которая должна содержать необходимую информацию о соответствии руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

12) заверенные подписью руководителя и печатью заявителя сведения о наличии собственного или арендованного помещения, специального технического оборудования (компьютеров, коммуникационных средств, телефона, факса, электронной почты Интернет), соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг своим клиентам и предоставления отчетности уполномоченным органам государственной власти, в произвольной форме;

13) примерные договора с клиентами по предоставлению определенных видов финансовых услуг, утвержденных уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами.

Требования к персоналу

Руководитель обязан:

а) иметь полное высшее образование (специалист, магистр);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого: стаж работы на руководящих должностях не менее 2-х лет, в частности, не менее 1-го года на рынках финансовых услуг;

г) в течение последних 5 лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;

е) иметь безупречную деловую репутацию.

         Главный бухгалтер обязан:

а) иметь полное или базовое высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра, бакалавра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна составлять не менее 72 часов;

в) иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, - не менее двух лет, в частности, на рынках финансовых услуг - не менее 1 года;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

 

  Теги: факторинговая компания, открытие факторинговой компании, регистрация факторинговой компании, создать факторинговую компанию, факторинговая компания регистрация, факторинговая компания создание, зарегистрировать факторинговую компанию, создание факторинговой компании, продам финансовую компанию, зарегистрировать фондовую компанию, продам фондовую компанию, продажа действующих предприятий, продажа облигаций, услуги для импортеров, финансовый консалтинг.