Кредитное учреждение - это финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных или собственных средств.

Наша компания подготовит все документы и поможет выполнить необходимые действия на любых этапах создания кредитного учреждения. Обращайтесь по телефону (044)228-46-20 или пишите нам на электронный адрес uadrive @ gmail . com.

  Этапы создания кредитного учреждения

1. Регистрация юридического лица.

2. Внесение информации о предприятии в Государственный реестр финансовых учреждений.

3. Получение лицензии (при необходимости).

Внесение информации в Реестр

Требования к заявителю для получения статуса финансового учреждения:

- в учредительных документах заявителя должно быть указано, что исключительным видом деятельности, если иное не установлено законом, является предоставление финансовых кредитов за счет собственных и / или привлеченных средств;

- у заявителя должны быть внутренние правила предоставления финансовых кредитов, утвержденные уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами;

- у заявителя должны присутствовать примерные договора о предоставлении определенного вида финансовой услуги, которые должны соответствовать требованиям законодательства;

- учетная и регистрирующая система заявителя должна обеспечивать учет и регистрацию договоров о предоставлении финансовых услуг в электронном и бумажном виде;

- заявитель должен иметь систему бухгалтерского учета, регистрирующую систему, в частности программное обеспечение и специальное техническое оборудование, которые соответствуют требованиям законодательства и предусматривают учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам и составление отчетности в формате и объемах, установленных Госфинуслуг;

- руководитель и главный бухгалтер заявителя должны соответствовать Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

- заявитель должен иметь отдельное собственное или арендованное нежилое помещение с ограниченным доступом и сейф для хранения денег (денежных средств) и документов, что делает невозможным их воровство (повреждение);

- собственный капитал заявителя, за исключением субординированного капитала, должен составлять не менее 1 млн. грн. (кроме финансовых учреждений - юридических лиц публичного права).

Для получения статуса финансового учреждения заявитель подает в Госфинуслуг следующие документы:

- заявление о внесении информации в Реестр;

- регистрационную карточку юридического лица в бумажной и электронной формах;

- выписку из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей;

- заверенную в установленном порядке копию своих учредительных документов со всеми изменениями, протокола учредительного / общего собрания, которым утверждены последние изменения в устав;

- заверенную в установленном порядке копию справки о внесении в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины;

- заверенную в установленном порядке копию внутренних правил предоставления финансовых кредитов;

- заверенную подписью руководителя и печатью заявителя справку о наличии системы бухгалтерского учета, регистрирующей системы, в частности, программного обеспечения и специального технического оборудования, которые отвечают требованиям законодательства и предусматривают учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам и составление отчетности;

- копию документа, подтверждающего право собственности или право пользования нежилым помещением по месту осуществления деятельности заявителя, заверенную в установленном законодательством порядке;

- заверенные подписью руководителя и печатью заявителя копии документов об образовании, в том числе документов, подтверждающих прохождение руководителем и главным бухгалтером заявителя повышения квалификации согласно Профессиональных требований к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

- заверенные подписью руководителя и печатью заявителя копии трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера заявителя. В случае назначения руководителя и / или главного бухгалтера по совместительству заявитель дополнительно подает заверенные подписью руководителя и печатью кредитного учреждения копии соответствующих документов, подтверждающих назначение лица на должность по совместительству. В случае избрания заявителем такой формы ведения бухгалтерского учета, как пользование услугами специалиста по бухгалтерскому учету, зарегистрированного как предприниматель, осуществляющий предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, или ведение на договорных началах бухгалтерского учета централизованной бухгалтерией или аудиторской фирмой заявитель представляет заверенные подписью руководителя и печатью заявителя копии документов, подтверждающих наличие таких договорных отношений;

- справку с подписью руководителя и главного бухгалтера заявителя об их соответствии Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений, заверенную печатью заявителя. Справка должна содержать согласие на проверку этой информации в соответствующих органах государственной власти;

- годовую финансовую отчетность за последний календарный год в бумажном виде, достоверность и полнота которой подтверждена аудитором (аудиторской фирмой) (кроме новообразованных заявителей и финансовых учреждений-юридических лиц публичного права), и отчетные данные в бумажной и электронной форме по состоянию на последний день месяца, предшествующий дате подачи заявления о внесении информации в Реестр.

Получение лицензии

Кредитное учреждение может осуществлять деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств (в том числе осуществлять ипотечное кредитование) только после получения лицензии Госфинуслуг. На основании лицензии кредитное учреждение имеет право предоставлять финансовые кредиты за счет привлеченных средств (в том числе осуществлять ипотечное кредитование), осуществлять согласно законодательству Украины обслуживание кредитов и рефинансирование ипотечных кредиторов.

Деятельность кредитного учреждения по предоставлению финансовых кредитов за счет капитала кредитного учреждения, в том числе субординированного капитала, по кредитным договорам с кредитными учреждениями, а также средств из государственного и местных бюджетов, полученных финансовыми учреждениями - юридическими лицами публичного права, не требует получения лицензии.

Срок действия лицензии - три года. В случае повторной выдачи лицензии, если к лицензиату или его обособленному подразделению в течение срока действия предыдущей лицензии не применялись меры воздействия, лицензия может быть выдана сроком на 5 лет.

Документы, которые подаются для получения лицензии:

- заявление о выдаче лицензии;

- копия свидетельства о государственной регистрации юридического лица или копия справки о внесении в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины, заверенная нотариально или органом, выдавшим оригинал документа;

- копии учредительных документов со всеми изменениями, регламентирующих создание и деятельность кредитного учреждения, или копия последнего решения об образовании (учредительного договора, устава, положения) финансового учреждения - юридического лица публичного права, заверенные в установленном порядке;

- заверенные печатью и подписью руководителя заявителя внутренние правила по предоставлению финансовых кредитов, соответствующие требованиям законодательства Украины;

- финансовая отчетность за предыдущий календарный год, достоверность и полнота которой подтверждена аудитором, внесенным в реестр аудиторов, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений (кроме новообразованных заявителей и финансовых учреждений - юридических лиц публичного права), отчетные данные в бумажной и электронной формах по состоянию на последний день месяца, предшествующего дате подачи заявления для получения лицензии, а также заверенная в установленном порядке справка, подтверждающая наличие собственного капитала заявителя в размере не меньшем, чем необходимо на момент подачи заявления о внесении информации о заявителе в Реестр;

- копии документов о высшем образовании руководителя и главного бухгалтера заявителя, а также копии документов, подтверждающих прохождение руководителем и главным бухгалтером заявителя повышения квалификации согласно Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений; выписки из трудовых книжек руководителя и главного бухгалтера заявителя, заверенные печатью и подписью руководителя заявителя;

- заверенные печатью и подписью руководителя заявителя сведения о наличии помещений, средств безопасности, специального технического оборудования, программного обеспечения;

- заверенные в установленном порядке копии документов, подтверждающих право собственности или аренды нежилого помещения по местонахождению заявителя.

Требования к персоналу

Руководитель обязан:

а) иметь полное высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь не меньше, чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого стаж работы на руководящих должностях не менее двух лет, в частности, не менее одного года на рынках финансовых услуг;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь не погашенной или не снятой в установленном законом порядке судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;

е) иметь безупречную деловую репутацию.

Главный бухгалтер обязан:

а) иметь полное или базовое высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра, бакалавра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, - не менее двух лет, в частности, на рынках финансовых услуг - не менее 1 года;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.


  Теги: лицензия кредитного учреждения, кредитное учреждение, регистрация кредитного учреждения, создание фирмы по выдаче кредитов, создать кредитное учреждение, лицензирование кредитного учреждения, компания по выдаче кредитов, кредитное учреждение регистрация, создать, купить финансовую компанию, создать, купить фондовую компанию, покупка-продажа бизнеса, ценные бумаги, экспорт-импорт, инвестиционное и финансовое консультирование.