Этапы создания управляющего Фондом финансирования строительства и Фондом операций с недвижимостью:

   1. Регистрация юридического лица.
   2. Внесение компании в государственный реестр финансовых учреждений.
   3. Получение юридическим лицом лицензии на право осуществления выбранного вида деятельности.
 

Наша компания подготовит все необходимые документы и поможет выполнить необходимые действия на любых этапах создания Компании-Управляющего. Обращайтесь по телефону (044) 228-46-20, или  пишите  нам  на  электронный адрес:      uadrive @gmail .com .

ТРЕБОВАНИЯ К ФИНАНСОВОЙ КОМПАНИИ-УПРАВЛЯЮЩЕМУ ФФС/ФОН

Лицензия

Управляющим может быть только финансовая организация, получившая в установленном порядке лицензию на осуществление деятельности по привлечению средств от учредителей управления имуществом для финансирования объектов строительства и / или осуществления операций с недвижимостью.

Заявитель / лицензиат может получить лицензию на осуществление деятельности по привлечению средств учредителей управления имуществом для финансирования объектов строительства и / или осуществления операций с недвижимостью, а также осуществлять указанную деятельность при следующих условиях:

а) приобретение заявителем статуса финансового учреждения в порядке, установленном Положением о финансовых компаниях;

б) соответствия заявителя / лицензиата требованиям, установленным пунктами 3.1, 3.7 и 3.8 раздела 3 Лицензионных условий;

в) отсутствия невыполненных решений Госфинуслуг о примененных к заявителю мер воздействия;

г) проведение безубыточной деятельности в течение последних двух кварталов, предшествующих подаче заявления о выдаче лицензии (кроме новообразованных финансовых учреждений);

д) наличие у заявителя / лицензиата на дату подачи заявления о выдаче лицензии собственного капитала в размере не меньшем, чем установленно Положением о  финансовых компании.

Срок действия лицензии - пять лет.

Условия, которым должен соответствовать финансовая компания-управитель при внесении в Государственный реестр финансовых учреждений:

1) в учредительных документах заявителя должна быть определена деятельность по привлечению средств учредителей управления имуществом для финансирования объектов строительства и / или осуществления операций с недвижимостью как исключительная деятельность;

2) наличие у заявителя внутренних правил по предоставлению финансовых услуг и примерных договоров с клиентами, которые должны соответствовать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом заявителя в соответствии с его учредительными документами;

3) наличие системы бухгалтерского учета и отчетности, соответствующих требованиям законодательства и предусматривают учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам;

4) наличие собственного капитала в размере не менее 5 млн. грн. на дату подачи заявления;

5) наличие квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг, не имеют непогашенной судимости за корыстные преступления, а также взяли на себя обязательства по безусловному выполнению требований статьи 10 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", и соответствие руководителя и главного бухгалтера заявителя Профессиональным требованиям к руководителям и главным бухгалтерам финансовых учреждений;

6) наличие технических условий, необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечение надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций согласно законодательству Украины, а именно:

- собственного или арендованного помещения;

- соответствующей компьютерной техники, позволяющей обеспечить выполнение требований по предоставлению информации в формате, установленном Госфинуслуг, и коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты Интернет);

- соответствующего программного обеспечения, необходимого для предоставления финансовых услуг своим клиентам и обеспечения надлежащего, своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством и представления отчетности в Госфинуслуг;

7) отсутствие убытков по данным последнего годового финансового отчета о финансовых результатах, предшествующего подаче заявления, подтвержденного аудитором (кроме новообразованных);

8) отсутствие нарушений действующего законодательства в сфере регулирования рынков финансовых услуг за год, предшествующий обращению юридического лица - заявителя в Госфинуслуг (кроме новообразованных).

Документы, которые подаются заявителем для получения лицензии

Для получения лицензии на осуществление деятельности по привлечению средств учредителей управления имуществом для финансирования объектов строительства и / или осуществления операций с недвижимостью заявитель лично или через уполномоченный им орган, или лицо обращается в Госфинуслуг с заявлением о выдаче лицензии, к которому прилагаются:

- копия свидетельства о государственной регистрации субъекта хозяйственной деятельности или копия справки о внесении в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины, заверенная нотариально или органом, выдавшим оригинал документа;

- копии сертификатов или свидетельств руководителя и главного бухгалтера заявителя о повышении квалификации и сдаче экзамена на соответствие знаний профессиональным требованиям по соответствующей типовой программе повышения квалификации, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Госфинуслуг;

- финансовая отчетность заявителя, определенная Законом Украины "О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине", по состоянию на последний день квартала, предшествующего подаче заявления, подтвержденная аудитором, информация о котором внесена в реестр аудиторов, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений (кроме новообразованных финансовых учреждений), а для заявителей, которые уже осуществляют деятельность по привлечению средств учредителей управления имуществом и действие лицензии которых заканчивается, также отдельный баланс в форме, установленной Положением (стандартом) бухгалтерского учета 2 "Баланс", утвержденным приказом Министерства финансов Украины от 31.03.99 N 87, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 21.06.99 за N 396/368, на котором учитывается имущество ФФС и / или ФОН, по состоянию на последний день месяца, предшествующего подаче заявления, подтвержденный аудитором, информация о котором внесена в реестр аудиторов, которые могут проводить аудиторские проверки финансовых учреждений;

- заверенные печатью и подписью руководителя заявителя справки о наличии:

   а) специального технического оборудования (компьютеров - не менее двух компьютеров и устройства бесперебойного электропитания);

  б) коммуникационных средств (телефона, факса, электронной почты Интернет);

   в) специализированного программного обеспечения, которое должно обеспечивать:

 - ведение надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством Украины, в том числе ведение журнала учета заключенных и выполненных договоров лицензиата с учредителями и карточек учета выполненных договоров согласно требованиям раздела 5 Положения о финансовых компаниях;
        - учет поступления и списания средств в разрезе учредителей и застройщиков по каждому объекту строительства;

- четкое разграничение учета собственных и привлеченных средств;

- возможность оперативного отражения кредита и дебета счетов заявителя;

- осуществление формирования электронных файлов отчетности в Госфинуслуг в соответствии с требованиями Порядка предоставления отчетности финансовыми компаниями и юридическими лицами - субъектами хозяйствования, которые по своему правовому статусу не являются финансовыми учреждениями, но имеют определенную законами и нормативно-правовыми актами Госфинуслуг возможность предоставлять отдельные виды финансовых услуг, утвержденного распоряжением Госфинуслуг от 27.01.2004 N 27, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 06.04.2004 за N 431/9030;

- типовые правила ФФС и / или ФОН и образцы договоров с учредителями, которые должны соответствовать требованиям законодательства и быть утверждены в порядке, определенном учредительными документами заявителя;

- копии документов, подтверждающих право собственности на помещение или право пользования им по местонахождению заявителя, заверенные печатью и подписью руководителя заявителя, а в случае если заявитель планирует привлекать наличные средства учредителей управления имуществом в кассу заявителя, справку о соответствии помещения, в котором предоставляются финансовые услуги, требованиям пункта 3.1 Лицензионных условий;

- копия свидетельства (свидетельств) о регистрации выпуска ценных бумаг (в случае осуществления выпуска ценных бумаг заявителем).

Требования к уставному капиталу

Управляющим может быть финансовое учреждение, уставный капитал которого составляет не менее одного миллиона евро, который должен быть полностью оплачен исключительно денежными средствами до начала привлечения средств от учредителей управления имуществом.

Требования к персоналу

Руководитель обязан:

а) иметь полное высшее образование (специалист, магистр);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

в) иметь не менее чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности, из которого: стаж работы на руководящих должностях не менее 2-х лет, в частности, не менее 1-го года на рынках финансовых услуг;

г) в течение последних 5 лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

г) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью;

д) иметь безупречную деловую репутацию.

 
            Главный бухгалтер обязан:

а) иметь полное или базовое высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалиста, магистра, бакалавра);

б) пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной по направлению деятельности финансового учреждения и утвержденной Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг. Продолжительность курса повышения квалификации должна составлять не менее 72 часов;

в) иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, - не менее двух лет, в частности, на рынках финансовых услуг - не менее 1 года;

г) в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения, признанного банкротом, подвергнутого процедуре принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера воздействия соответствующим органом, осуществляющим регулирование рынков финансовых услуг, в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначения временной администрации;

д) не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.


  Теги: фонд финансирования строительства, компания управитель фондом финансирования строительства, лицензии фонда финансирования строительства, создание фонда финансирования строительства, регистрация фонда финансирования строительства, ФФС, ФОН, регистрация и продажа финансовых компаний, регистрация и продажа компаний фондового рынка, инвестирование в действующие предприятия, покупка и продажа ценных бумаг, получение лицензий.